2024年から始まった新NISAですが、皆さんは思うような運用成績になりましたでしょうか。
我が家では夫婦両名義で上限金額の360万円を投資しましたが、この一年で大きく資産が伸びてくれましたので本日は「1年でどれくらい運用利益が出たのか」内訳を詳しく公開していきたいと思います。
これから投資を始める方もすでに始められている方もぜひ参考にしていただければと思います。
購入銘柄
夫名義
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の銘柄を以下の方法で購入しました。
- 1月に約240万円一括購入
- 毎月10万円積立購入（1カ月分だけ設定ミスで5万の為、計115万円）
妻名義
「楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」の銘柄を以下の方法で購入しました。
- 1月に約240万円一括購入
- 毎月10万円積立購入（計120万円）
運用実績
※「成長投資枠」と「積立投資枠」で口座が分かれているのでそれぞれ2行になっています。
※「成長投資枠」=一括購入、「積立投資枠」=毎月10万円購入
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 合計 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）※成長投資枠 | 2,399,999円 | 713,657円 | 29,73% | 3,113,656円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド※成長投資枠 | 2,399,999円 | 970,643円 | 40,44% | 3,370,642円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）※積立投資枠 | 1,150,000円 | 144,689円 | 12,58% | 1,294,689円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド※積立投資枠 | 1,200,000円 | 200,645円 | 16,72% | 1,400,645円 |
| 合計 | 7,149,998円 | 2,029,634円 | – | 9,179,632円 |
2024年12月31日現在 楽天証券より引用
各銘柄の運用利益を合計すると。。。
2,029,634円
この1年間銀行に預けていてはほとんど増えなかった合計715万円が、新NISAで運用したことにより、200万円以上お金を増やすことができて、資産運用を始めて良かったと改めて感じました！
今後の戦略
早期退職を夢見ている我が家では出来る限り、最短でNISAの限度枠を使いたいと考えているので、2025年も夫婦共に限度額を投資予定です。
ただ、「生活防衛資金」（生活費6カ月分）は現金を残しておきたいので必要があれば現在運用中の約240万円ある「特定口座」は売却します。
この一年間の結果としてはプラスで着地することができましたが、元本が保証されているわけではないのでこの先マイナスになることも十分に考えています。
ですので、もしマイナスになったとしても、冷静に受け止めて、基本的には積立を継続し、長期（20年～30年）で利益が出ていればOKとしています。
最後に
本日は2024年に新NISAを限度額投資した結果についてお話させていただきました。
私自身、投資を始める数年前は「ギャンブル的なイメージ」を持っていてなかなか踏み出せずにいましたが、現在ではもっと早くやらなかったことに後悔しかありません。
もちろん元本割れリスクはありますが、過去の統計から長期投資をすればするほどリスクをなくすことができて、利益が大きくなる可能性があると実績が出ています。
必ず上手くいくとは考えていませんが、この先も無理のない範囲で節約に励んで、運用して、早期退職を夢見て楽しく資産運用をしていきたいと思っています。
ぜひ早めの資産形成をして将来の選択肢を一緒に増やしていきましょう☆
本日もご覧いただきありがとうございました。
