2024年も残り半年を切りましたね。
我が家では、55歳までにFIREを達成することを目標に、日々コツコツと節約と資産形成に励んでいます。
そこで今回は、2024年上半期の貯金額をまとめるとともに、2023年末からの資産推移 を整理しましたので、公開させていただきます。
同じように資産形成に取り組んでいる方や、貯金を頑張っている方の参考になれば嬉しいです☆
2024年上半期貯金額
| 貯金額 | |
| 1月 | 340,747円 |
| 2月 | 265,585円 |
| 3月 | 434,800円 |
| 4月 | 366,883円 |
| 5月 | 354,606円 |
| 6月 | 882,243円 |
| 合計 | 2,644,864円 |
上半期の貯金額の合計は、
2,644,864円
という結果になりました！
ただ、これは 純粋に現金だけを積み上げた金額ではなく、実際には、以下の項目に振り替えて貯金をしています。
- 企業型確定拠出年金：84,000円
- 財形貯蓄：62,000円
- 貯蓄型保険：60,000円
- インデックス投資（新NISA）：1,150,000円
- インデックス投資（特定口座）：60,000円
- 現金：1,228,864円
総資産推移
前述の通り、我が家では貯金額の約半分をリスク資産へ振り替えているため、 2,644,864円がそのまま資産として増えたわけではありません。
さらに、2024年1月には 480万円を一気に新NISAへ投資 したこともあり、 この半年間は資産額の変動がかなり大きくなっています。
そこで、本日（2024年7月）時点での大まかな総資産額を計算し、まとめてみました。
| 現預金 | 8,900,000円 |
| 投資信託 | 12,350,000円 |
| 企業型確定拠出年金 | 1,100,000円 |
| 財形貯蓄 | 1,060,000円 |
| 貯蓄型保険 | 520,000円 |
| 合計 | 23,930,000円 |
（※貯蓄型保険は解約返戻金ではなく積立金額になっていること、投資信託の評価額が6月末ではなく7月末時点になっているなど、厳密な数字ではない点はご了承ください。）
こうして振り返ると、現金だけで貯金していた場合は 約265万円の増加 にとどまっていましたが、 リスクを取りつつ運用していたことで、半年で約450万円も資産を増やすことができました。
- 2023年末時点（資産額）：約1,940万円
- 2024年上半期時点（資産額）：約2,390万円
私たちの投資歴はまだ約3年ですが、コツコツ積み立ててきた資産が少しずつ育ってくれており、 元本割れリスクはあるものの、資産運用にはやっぱり夢があるなと改めて感じています☆
最後に
本日は、我が家の2024年上半期の貯金額合計と総資産について公開させていただきました。
この上半期は株価が順調に推移したことに加え、夫婦ともにフルタイムで働いていたため、平均よりもしっかり資産を増やすことができたと思います。 ただ、間もなく私が出産を迎えるため、 収入はゼロ に…。
そのため、2024年下半期はほぼ夫の給料だけで生活することになります。 出産費用も含め、この上半期で貯めたお金をどこまで持たせられるか が、今後の資産形成に大きく影響してくると感じています。
以上、我が家の貯金額でした…！
このほかにも、節約や資産形成に関する記事を公開していますので、あわせて参考にしていただけると嬉しいです。
最後までご覧いただき、ありがとうございました！
