2024年からいよいよ新NISAが始まりました。
まだ始められていない方ややろうか悩まれている方も多いのではないでしょうか。
我が家では運用期間が3年とまだまだ浅く、値動きには波がありますが、順調に資産を増やすことができています。
本日はそんな我が家の運用実績（NISA口座・特定口座）を包み隠さず全て公開させていただきますので迷われている方の始めるきっかけに繋がれば嬉しいです。
実績公開（NISA）
私達夫婦は積立NISAで以下購入しました。
投資知識ゼロの私達ですが、
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
証券会社は楽天証券を選んだのでとても使いやすいシステムで迷う
始めた時期は違いますが、夫と妻の名義でそれぞれ行っていて現在の結果は以下となっています。
夫名義運用実績
※楽天証券夫口座から引用
妻名義運用実績
※楽天証券妻口座から引用
合計約200万円の元本に対して約63万円の利益が出ています。
運用をやらずに銀行口座に預けていただけではほぼ200万円のまま同然ですが、
運用益を年利に置きかえて見ると、
- 夫名義：14.61％
- 妻名義：11.11％
となっているので、順調に資産を伸ばせていると更に実感できます。
節約妻
ちなみに、大手銀行預金は年利0.001％です…！
年利とは？
元本に対する1年間の利息の割合を示したもの。例えば100万円預けて1年間の利息が1万円だった場合、（1万円÷100万円÷1年間×100）1％
実績公開（特定口座）
我が家ではNISAの他に特定口座でも運用をしています。（こちらは売却時にNISAと違って運用益に対して20.315%の税金が引かれます）
特定口座を始めた時期としてはNISAよりも若干遅く始めましたが、ほとんど同じ時期に開始していて以下の銘柄を購入しています。（妻名義のみです）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
こちらの運用実績も元本約140万円に対して約43万円の利益が出ているのでこの3年間で大きく増やすことができました。
※楽天証券妻口座から引用
こちらも運用益を年利に置き換えると約10％になりますので運用をする場合としない場合では資産の増え方が全然違いますよね。
新NISAについて
2024年から始まった新NISAでは、以下の記事で公開させていただいたように、我が家では引き続き楽天証券で購入をしています。
従来の積立NISAは非課税期間は20年と縛りがありましたが、
早めに限度枠を埋めて長期運用をした方が増える可能性はありますので、無理のない範囲で毎月1,000円でも5,000円でも多く運用を始めてみる事をおすすめします！
日本のお金問題の一つとして、老後2,000万円問題などが上げられますが、
35年で2,000万円を作ろうと思ったときに、預貯金では毎月4万8千円ほど貯金をしなければいけませんが、運用で資産形成すれば、毎月2万円で2,000万円以上になる計算になります。（年利5%で計算）
以下のサイトでシミュレーションができますので是非ご自身の目的に合わせてお試し下さ
期限もなくなり、限度枠も拡大と更にバージョンUPした新NISAはこういった数十年後の目的にも対応できるようになったので、本当にいい制度だと感じています！
楽天カード公式サイト
最後に
本日は今まで運用してきた実績について公開させていただきま
私自身、投資を始める前はリスクばかりを気にしていて、恐怖心を抱きながら恐る恐る運用をはじめてみたのですが、今では運用をしていただけで約105万円も増やすことができたのでやってよかったと感じています。
また、それと同時に運用を始める前までは、生活の為に65歳まで働くしかないと諦めていたのです
そんな私達の運用についてのお話でしたがこの記事を見て少しでも資産形成を始めるきっかけにしてくださる方が増えれば嬉しいです。
是非、賢く資産を増やして一緒に人生の選択肢を手に入れていきましょう！
本日もありがとうございました！
楽天証券公式サイト
