最近は株価の変動が激しくて、毎日ドキドキしてしまいますよね。
我が家でもNISAを中心に 合計2,000万円近くを運用 しているため、 1日で 50万円近く資産額が動く こともあり、正直なところ心配が絶えません…。
そこで今回は、我が家の 「株価の下がり幅」 や 「現在の評価額」 についてまとめてみました。
同じように投資をしている方の参考になれば嬉しいです。
📊 運用銘柄内訳
特定口座
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 評価額 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,135,006円 | 605,385円 | 53.33% | 1,740,391円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 266,668円 | 94,935円 | 35.60% | 361,603円 |
2025年6月3日現在（楽天証券マイページより引用）
つみたてNISA
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 評価額 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 583,322円 | 324,097円 | 55.56% | 907,419円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 799,997円 | 395,910円 | 49.48% | 1,195,907円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 616,565円 | 333,209円 | 54.04% | 949,774円 |
2025年6月3日現在（楽天証券マイページより引用）
※夫婦で口座が分かれているため、同じ銘柄が2行になっています。
新NISA
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 評価額 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 1,650,000円 | 57,095円 | 3.46% | 1,707,095円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 4,799,299円 | 379,281円 | 7.90% | 5,178,580円 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 1,700,000円 | 5,394円 | 0.31% | 1,705,394円 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 4,449,300円 | 345,279円 | 7.76% | 4,794,579円 |
2025年6月3日現在（楽天証券マイページより引用）
※つみたて投資枠・成長投資枠で口座が分かれているため、同じ銘柄が複数行になっています。
📉 過去との比較
特定口座
| 銘柄 | 評価損益率（2月） | 評価損益率（6月） | 下落率 |
|---|---|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 74.25% | 53.33% | 20.92% |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 52.93% | 35.60% | 17.33% |
約4年間運用していて、2024年以降は追加投資をしていない口座ですが、 わずか4カ月で20％前後も利益が減少 していました。
ただし、運用期間が長いおかげで、 まだしっかり含み益が残っている のは大きな安心材料です。
つみたてNISA
| 銘柄 | 評価損益率（2月） | 評価損益率（6月） | 下落率 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 68.59% | 49.48% | 19.11% |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 75.44% | 55.56% | 19.88% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 65.99% | 54.04% | 11.95% |
こちらも約4年間運用していて、2024年以降は追加投資なし。 4カ月で大きく下落していますが、 それでも50％前後の含み益が残っている のは、まさに長期投資の強さです。
同じ期間運用していても、 米国株（S&P500）の方が下落幅が大きい のが今回の特徴だと感じています。
新NISA
| 銘柄 | 評価損益率（2月） | 評価損益率（6月） | 下落率 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 11.69% | 3.46% | 8.23% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 16.27% | 7.90% | 8.37% |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 14.65% | 0.31% | 14.34% |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 21.97% | 7.76% | 14.21% |
新NISAは約1年半の運用ですが、 昨年が好調すぎた反動もあり、こちらも下落率が大きめです。
特に3行目の口座は 赤字寸前 で、 見ていて不安になります…。
最後に
本日は、我が家の資産運用の実態についてお話させていただきました。
一番良い時期と比べると、現在は 合計300万円以上も資産が減っている 我が家ですが、 今回の下落率を比較してみると「そりゃ減るよね…」と納得の結果でした。
ただ、それでも今は感情に振り回されず、 淡々と積立を続けることこそが“成功への道” だと思っています。 焦らず、コツコツ、長期目線で運用を続けていきます。
以上が、我が家のリアルな資産運用の状況です。 今回の記事が、どなたかの参考になれば嬉しいです。
この他にも、節約や資産運用についての記事を公開していますので、 合わせて読んでいただけると嬉しいです。
最後までご覧いただき、ありがとうございました！
