最近株価の変動が激しくて、心配になってしまいますよね。
我が家でもNISAを中心に合計2,000万円近く運用してして、1日で50万円近く資産額が変動する事があるので心配が絶えない状況です…。
そこで本日は我が家の「株価下がり幅」や「現在の評価額」についてお話させていただきます。
少しでも参考にしてくださる方がいれば嬉しいです。
運用銘柄内訳
特定口座
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 合計 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,135,006円 | 605,385円 | 53.33% | 1,740,391円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 266,668円 | 94,935円 | 35.60% | 361,603円 |
2025年6月3日現在 楽天証券マイページより引用
つみたてNISA
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 合計 |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 583,322円 | 324,097円 | 55.56% | 907,419円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 799,997円 | 395,910円 | 49.48% | 1,195,907円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 616,565円 | 333,209円 | 54.04% | 949,774円 |
2025年6月3日現在 楽天証券マイページより引用 （夫婦で口座が分かれているので、同じ銘柄でも2行になっています。）
新NISA
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 合計 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 1,650,000円 | 57,095円 | 3.46% | 1,707,095円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 4,799,299円 | 379,281円 | 7.90% | 5,178,580円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,700,000円 | 5,394円 | 0.31% | 1,705,394円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 4,449,300円 | 345,279円 | 7.76% | 4,794,579円 |
2025年6月3日現在 楽天証券マイページより引用 （同じ銘柄でもつみたて投資枠、成長投資枠で口座が分かれています。）
過去との比較
特定口座
| 銘柄 | 評価損益率（2月） | 評価損益率（6月） | 下落率 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 74.25% | 53.33% | 20.92% |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 52.93% | 35.60% | 17.33% |
約4年間運用していて、2024年以降追加投資をしていない口座ですが、約4カ月で20％前後利益が減っていました。
ただ、運用期間が強みになっていて、まだまだ利益は出ている状況です。
つみたてNISA
| 銘柄 | 評価損益率（2月） | 評価損益率（6月） | 下落率 |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 68.59% | 49.48% | 19.11% |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 75.44% | 55.56% | 19.88% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 65.99% | 54.04% | 11.95% |
約4年間の運用で、2024年以降追加投資なし、こちらも4カ月で大幅な下落となっていますが、まだ50％ほど利益が出ているのでやはり長期運用は強いです。
どの銘柄も大体同じ期間運用しているのですが、下落率の大きさを見ると、大きな要因は米国株だと感じています…！
新NISA
| 銘柄 | 評価損益率（2月） | 評価損益率（6月） | 下落率 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 11.69% | 3.46% | 8.23% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 16.27% | 7.90% | 8.37% |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 14.65% | 0.31% | 14.34% |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 21.97% | 7.76% | 14.21% |
約1年半の運用ですが、昨年が好調過ぎたこともあり、こちらも下落率が大きいです。
3行目の口座はまもなく「赤字」寸前なので不安しかありません…。
最後に
本日は我が家の資産運用の実態についてお話させていただきました。
一番いい時よりも合計300万円以上運用資産が少なくなった我が家ですが、最近の下落率を比較してみると納得でしかありません。
ただ、この状況でも今は感情に左右されずに淡々と積立を継続する事が、「成功への道」だと思っているので焦らずに運用を続けていこうと思っています。
以上が我が家の資産運用の実態なので、今回の記事が誰かの参考になれば嬉しいです。
この他にも節約や資産運用について公開していますので合わせて参考にしていただければと思います。
最後までご覧いただきありがとうございました。
