最近株価が上昇しているというニュースをよく見ますよね。
2024年から新NISAがスタートして投資に興味を持たれている方も多いのではないでしょうか。
実際、我が家も2021年から資産運用を始めていて、利益がかなり出ているのでどこまで伸びてくれるのかとてもわくわくしております。
そこで本日は我が家で運用中の「積立NISA」「新NISA」「特定口座」夫妻2名義の実績を全て公開させていただきます。
これから始めようか検討されている方、追加投資をするか悩まれている方の参考になれば嬉しいです☆
我が家の運用銘柄内訳
我が家では2021年に楽天証券で妻口座を開設してつみたてNISAを開始、2022年に夫口座を開設してつみたてNISA、妻名義で特定口座での運用を開始しています。
2023年まではつみたてNISAの年間限度枠40万/一人では物足りず、「特定口座」でも運用をしていましたが、2024年から始まった新NISAでは年間限度枠360万/一人と一気に拡大された為、今はNISA口座の限度枠を埋めることに専念しております。
夫口座
| 保有口座 | 保有銘柄 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） |
| 新NISA | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
妻口座
| 保有口座 | 保有銘柄 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
| 特定口座 | eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） |
| 特定口座 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド |
| 新NISA | 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド |
楽天証券公式サイト
銘柄別運用実績
以下銘柄別に内訳を出していますが、全体平均の損益率としては。。。
37,8%
と今年から本格的に運用金額を上げたにも関わらず、ここまで運用益が出たと思うと、やるのとやらないのでは資産の増え方が全然違うなーと感じております…！（下記の内、2024年新NISAで追加した金額は現時点で610万ほど）
ただ、現状は異常なほど株価が上がっているのでこの運用結果に慣れずに、近々暴落を心構えしておきたいと思っています。
夫口座
| 保有銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 資産合計 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 799,997円 | 471,104円 | 1,271,101円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 3,049,500円 | 685,771円 | 3,735,271円 |
※2024年7月12日現在（楽天証券より引用）
妻口座
| 保有銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 資産合計 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 849,990円 | 498,823円 | 1,348,813円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 616,565円 | 372,663円 | 989,228円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,135,006円 | 714,889円 | 1,849,895円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 3,049,500円 | 848,409円 | 3,897,909円 |
※2024年7月12日現在（楽天証券より引用）
今後の戦略
現在30歳である私達夫婦は55歳までに純資産1億円を貯めて早期退職する事を夢見て資産運用に励んでいます。
なのでまずは稼げるうちに稼いで種銭（現金）を作り、新NISAを最短で埋められるよう日々奮闘しております。
ただ新NISAの制度的には最短5年で埋めることができますが、ごく普通の一般会社員の私達夫婦には年間720万円×5年の現金を作ることは不可能でしかありません。。。
秋頃には子供も生まれる予定なので9月からは妻の給料が0（産休育休手当あり）になるので無理のない程度に7年～8年程度で埋めることができればいいなと考えています。
最後に
本日は私達夫婦の資産運用実績を公開させていただきました。
各ご家庭の事情によって目標にしている貯金スピードはさまざまだと思いますが、資産運用した方が目標達成までの道のりが早い可能性があるということは今回お分かりいただけたかと思います。
現在貯金0の人がすぐに資産運用を始めることはリスクが大きいですが、ある程度生活防衛資金を貯められている人は是非、資産運用を前向きに検討するきっかけにしていただければ嬉しいです☆
一緒に賢くお金を貯めて人生の選択肢を増やしていきましょう☆
本日もご覧いただきありがとうございました。
楽天カード公式サイト
