現在では資産運用をされている方が増えてきましたよね。
我が家も運用を始めて約5年目になりますが、余剰資金はほとんど投資信託を購入しているので今では合計2,000万円近く運用をしている状況です。
そこで本日は5年間積立を続けてきた我が家の運用資産内訳を細かく公開させていただきます。
「元本に対してどれくらいの利益が出たのか」「5年間の平均利回りはどのくらいなのか」気になる方はぜひ最後までご覧ください☆
積立時期の詳細
夫名義
現在、利益含めて合計8,324,876円となり、以下のように積立を行っています。
- 積立NISA：2022年～2023年（40万円/年）
- 新NISA：2024年～2025年（360万円/年）
※新NISAは積立予定額含む
妻名義
現在、利益含めて合計11,105,572円となり、以下のように積立を行っています。
- 積立NISA：2021年～2023年（40万/年）
- 特定口座：2021年～2023年（合計140万円）
- 新NISA：2024年～2025年（360万/年）
※新NISAは積立予定額含む
運用実績
積立NISA
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 年利（平均） | 合計 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 799,997円 | 548,760円 | 68.59% | 22.86% | 1,348,757円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 583,322円 | 440,075円 | 75.44% | 18.86% | 1,023,397円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 616,565円 | 406,908円 | 65.99% | 16.50% | 1,023,473円 |
2025年2月3日現在 楽天証券マイページより引用
※同じ銘柄でも夫名義と妻名義で口座が違うため2行になっています。
※年利（平均）は年単位で大体の運用期間で出しています。
新NISA
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 年利（平均） | 合計 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 1,250,000円 | 146,141円 | 11.69% | 11,69% | 1,396,141円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 4,798,900円 | 781,078円 | 16.27% | 16.27% | 5,579,978円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,299,999円 | 190,461円 | 14.65% | 14.65% | 1,490,460円 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 4,248,901円 | 933,580円 | 21.97% | 21.97% | 5,182,481円 |
2025年2月3日現在 楽天証券マイページより引用
※「成長投資枠」と「積立投資枠」で口座が分かれている為、同じ銘柄でも2行になっています。
※年利（平均）は年単位で大体の運用期間で出しています。
特定口座
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 年利（平均） | 合計 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,135,006円 | 842,836円 | 74.25% | 18.56% | 1,977,842円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 266,668円 | 141,152円 | 52.93% | 17.64% | 407,820円 |
2025年2月3日現在 楽天証券マイページより引用
※年利（平均）は年単位で大体の運用期間で出しています。
最後に
本日は現時点での我が家の運用資産実績についてお話させていただきました。
これまで株価が急落したことは何度かあったものの、トータルでマイナスになったことは一度もなく、現在も平均利回り10％以上を保ってくれています。
もちろん、今後はマイナスになる可能性も十分にありますが、長期運用すればするほどリスクは軽減されて更に利益を期待できるので、変わらず淡々と積立を継続していく予定です。
また定期的に実績を公開いたしますので、少しでも参考にしてくださる方がいれば嬉しいです☆
この他にも節約や資産形成に関する記事を公開していますので合わせて参考にしていただければと思います。
本日もご覧いただきありがとうございました。
