最近は株価が好調で、 NISAの実績を見るのが楽しみになっている方も多いのではないでしょうか。
我が家も2024年から始まった新NISAを満額で積み立てていて、 なんと開始当初から 約760万円の含み益 が出ている状況です。
そこで本日は、 2024年〜2026年の2年半で約2,000万円を積み立てている我が家のNISA運用の詳細 を公開します。
どなたかの参考になれば嬉しいです☆
積立設定内容
運用銘柄
我が家では夫婦それぞれ、以下の銘柄で新NISAを運用しています。
- 夫：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 妻：楽天・S&P500インデックス・ファンド
2024年の積立設定
- 1月に一括：480万円
- 毎月積立：20万円 × 12ヶ月 = 240万円
➡ 合計：720万円
2025〜2026年の積立設定
- 1月に一括：420万円
- 毎月積立：25万円 × 12ヶ月 = 300万円
➡ 年間合計：720万円 × 2年 = 1,440万円
余剰資金はすべてNISAへ
生活防衛資金を確保したうえで、 余った資金はすべて新NISAに入れて“がっつり運用”してきました。
その結果、 2024〜2026年の3年間で約2,160万円を積み立てる計画 が進行中です。
運用実績（6月14日時点）
銘柄別の運用状況
| 銘柄 | 投資元本 | 運用利益 | 評価損益率 | 合計 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 7,199,401円 | 2,863,112円 | 39.77% | 10,062,513円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 2,950,000円 | 1,025,357円 | 34.76% | 3,975,357円 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 6,849,402円 | 2,757,600円 | 40.26% | 9,607,002円 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 3,000,001円 | 985,200円 | 32.84% | 3,985,201円 |
上記表は、積立投資枠と成長投資枠で口座が分かれているため、同じ銘柄が2行ずつになっています。
✨ 運用益の合計は…
7,631,269円！
約2年半、コツコツと満額投資を続けてきた結果、 ここまで大きな利益が出ているのは本当に驚きです。
この数年、株価が低迷した時期もありましたが、 平均してみると 「絶好調」と言っていいくらいの推移。
そのおかげで資産はどんどん大きくなり、 長期・積立・分散の威力 を改めて実感しています。
ただ…
下落した時の資産の減り方も、 もちろんエグいんですけどね…（笑）
最後に
本日は、（今のところ）満額投資を続けている我が家の新NISAの状況についてお話ししました。
資産運用は、元本割れというリスクを取っている分、 預金や現金貯金とは比べものにならないスピードで資産が増えていく と改めて感じています。
もちろん、 「リスクを取りたくないから…」 と始められていない方も多いと思います。
ですが、長期運用（15年以上）を前提にすることで、 リスクを限りなく小さくしながら資産を増やすことができる のも事実です。
お金を“どこに置いておくか”の違いだけで、 将来の選択肢が大きく変わることもあります。 この記事が、少しでも考え直すきっかけになれば嬉しいです。
ぜひ、時間を味方につけて、 一緒に将来の選択肢を増やしていきましょう♪
このほかにも、 生活に役立つお金の話 や 家計管理のリアル についても記事を公開していますので、あわせて参考にしていただけたら嬉しいです。
最後までご覧いただき、ありがとうございました！
