30歳夫婦のNISA・特定口座の運用実績｜3年間の積立結果を徹底公開

最近は株価上昇のニュースを目にする機会が増えてきましたね。

2024年からは新NISAもスタートし、 「そろそろ投資を始めてみようかな…」 と興味を持ち始めた方も多いのではないでしょうか。

我が家も2021年から資産運用を始めており、現在はしっかり利益が出ているので、 どこまで伸びてくれるのか、日々わくわくしながら積立を続けています。

そこで本日は、我が家で運用している

• 積立NISA
• 新NISA
• 特定口座

この3つの口座について、夫婦2名義分の運用実績をすべて公開 していきます。

これから投資を始めようか迷っている方、 追加投資を検討している方の参考になれば嬉しいです☆

保有銘柄

我が家では、2021年に楽天証券で妻名義の口座を開設し、つみたてNISA をスタートしました。 その後、2022年には夫名義の口座も開設し、同じく つみたてNISA を開始。 さらに妻名義では 特定口座での運用 も並行して行ってきました。

2023年までは、つみたてNISAの年間限度枠である 40万円／1人 では物足りず、追加投資として特定口座も活用していましたが、 2024年から始まった 新NISA では年間限度枠が 360万円／1人 と大幅に拡大。

そのため現在は、 NISA口座の限度枠をしっかり埋めることに専念 しています。

夫口座

妻口座

運用実績

夫口座

※2024年7月12日現在（楽天証券より引用）

妻口座

※2024年7月12日現在（楽天証券より引用）

全体の平均損益率は…

37.8％

今年から本格的に積立金額を増やしたにもかかわらず、ここまで利益が出ているのを見ると、 「やるのとやらないのでは資産の増え方が本当に違う…！」 と実感しています。

とはいえ、現在は株価が異常なほど上昇している状況でもあります。 この運用結果に慣れすぎず、いつ暴落が来てもおかしくない という心構えは持っておきたいと思っています…！

今後の戦略

現在30歳の私たち夫婦は、55歳までに純資産1億円を貯めて早期退職（FIRE）すること を目標に、日々資産運用に励んでいます。

そのためにも、まずは 稼げるうちにしっかり種銭（現金）を作ること が最優先。 そして、新NISAの限度枠をできるだけ早く埋められるよう、家計管理と収入アップの両面で奮闘しています。

新NISAは制度上、最短5年で満額を埋めることができますが、 年間720万円 × 5年＝3,600万円 を現金で用意するのは、私たちのような一般的な会社員家庭には現実的ではありません…。

さらに、秋頃には第一子が生まれる予定で、9月からは妻の給与がゼロ（産休・育休手当のみ）になります。 そのため、無理のない範囲で、7〜8年ほどかけて新NISA枠を埋められれば十分 と考えています。

焦らず、でも着実に。 このペースで積み上げていけば、FIREという大きな夢にも近づけるとイメージはできているので、必ず実現させたいと思っています…！

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最後に

本日は、私たち夫婦の運用実績を公開させていただきました。

ご家庭によって目標とする貯金スピードや投資スタイルはさまざまですが、 資産運用を取り入れることで、目標達成までの道のりがぐっと近づく可能性が高い のは確かです…！

なので無理のない範囲で、一緒にコツコツ積み立てていきましょう☆

以上、今回の結果が 資産運用を前向きに考えるきっかけ になればとても嬉しいです。

このほかにも、節約や資産形成に関する記事を公開していますので、あわせて参考にしていただければ幸いです。

最後までご覧いただきありがとうございました！